Ai prestat serviciile sau ai livrat marfa, ai emis factura, termenul de plată a trecut, însă clientul nu mai plătește?
Facturile neachitate reprezintă o problemă frecventă în relațiile comerciale. Faptul că un client întârzie plata nu înseamnă însă că trebuie să aștepți la nesfârșit sau să te limitezi la telefoane și mesaje.
În funcție de documentele existente și de situația concretă, creditorul poate solicita plata facturii, dobânzi sau penalități și, în anumite condiții, cheltuielile generate de recuperarea creanței.
Ce fac dacă un client nu îmi plătește factura?
Primul pas este verificarea documentelor care stau la baza facturii.
Este important să poată fi stabilit nu doar faptul că factura a fost emisă, ci și raportul juridic din care rezultă obligația clientului de a plăti.
Pot fi relevante, în funcție de situație:
- contractul încheiat cu clientul;
- comanda sau oferta acceptată;
- factura emisă;
- avizele de însoțire a mărfii;
- procesele-verbale de recepție;
- documentele care confirmă livrarea;
- corespondența prin e-mail;
- mesajele dintre părți;
- confirmările de sold;
- dovezile unor plăți parțiale;
- orice document din care rezultă prestarea serviciului sau livrarea produselor.
Cu cât documentele demonstrează mai clar raportul dintre părți, executarea obligațiilor de către creditor și suma datorată, cu atât poate fi mai simplă alegerea procedurii pentru recuperarea creanței.
Este suficientă factura pentru a merge în instanță?
Existența facturii este importantă, dar situația nu trebuie redusă întotdeauna la întrebarea „am sau nu am factura?”.
Într-un litigiu poate fi necesar să se demonstreze și raportul juridic în baza căruia factura a fost emisă, precum și faptul că bunurile au fost livrate ori serviciile au fost efectiv prestate.
De exemplu, dacă există contractul, factura, dovada livrării și corespondența prin care clientul confirmă că trebuie să plătească, situația probatorie este diferită de cazul în care există numai o factură emisă unilateral și clientul contestă întreaga operațiune.
De aceea, înaintea începerii procedurii judiciare trebuie analizat întregul dosar al creanței.
Pot trimite clientului o notificare de plată?
Da.
În multe situații, recuperarea creanței începe prin transmiterea unei notificări prin care clientului i se solicită plata facturilor restante într-un anumit termen.
Notificarea poate cuprinde:
- numărul și data facturilor neachitate;
- suma totală restantă;
- data scadenței;
- contractul sau raportul comercial din care rezultă creanța;
- dobânzile ori penalitățile solicitate, dacă sunt datorate;
- termenul acordat pentru plata voluntară;
- contul în care trebuie efectuată plata;
- informarea privind inițierea procedurilor judiciare în cazul neplății.
Modalitatea de transmitere a notificării trebuie aleasă și în funcție de procedura judiciară care urmează să fie folosită.
Pot cere dobândă dacă factura nu a fost plătită la termen?
În raporturile dintre profesioniști există reguli speciale privind întârzierea la plată.
Legea nr. 72/2013 prevede că, în raporturile dintre profesioniști, creanța reprezentând prețul bunurilor livrate sau tariful serviciilor prestate produce dobânzi penalizatoare atunci când creditorul și-a îndeplinit obligațiile, dar nu a primit suma datorată la scadență, în condițiile prevăzute de lege.
Dacă părțile nu au stabilit nivelul dobânzii pentru întârzierea la plată, poate deveni aplicabilă dobânda legală penalizatoare.
În cazul în care contractul nu stabilește un termen de plată, legea conține reguli speciale pentru determinarea momentului de la care poate curge dobânda, inclusiv, după caz, prin raportare la trecerea unui termen de 30 de zile de la primirea facturii, recepția bunurilor sau prestarea serviciilor.
Prin urmare, pe lângă valoarea facturii, pot exista și alte sume care trebuie avute în vedere la calcularea creanței.
Pot solicita și suma de 40 de euro pentru recuperarea facturii?
În raporturile cărora li se aplică Legea nr. 72/2013, creditorul poate avea dreptul, dacă sunt îndeplinite condițiile întârzierii la plată, să solicite și contravaloarea în lei a sumei de 40 de euro, reprezentând daune-interese suplimentare minimale.
Această sumă este distinctă de posibilitatea solicitării cheltuielilor efectuate pentru recuperarea creanței, în condițiile legii.
Aplicabilitatea concretă trebuie însă verificată în funcție de raportul juridic dintre părți.
Ce este ordonanța de plată?
Pentru anumite facturi neachitate poate fi utilizată procedura ordonanței de plată.
Este o procedură specială destinată recuperării anumitor creanțe bănești care îndeplinesc condițiile prevăzute de Codul de procedură civilă.
Avantajul său este că, atunci când situația juridică și documentele permit folosirea procedurii, creditorul nu este obligat să urmeze de la început mecanismul unui proces de drept comun.
Totuși, simplul fapt că există o factură neachitată nu înseamnă automat că ordonanța de plată este procedura potrivită.
Trebuie analizate documentele din care rezultă creanța, caracterul acesteia, scadența și apărările formulate de debitor.
Clientul contestă factura. Mai pot folosi ordonanța de plată?
Depinde de natura contestației și de probele necesare pentru soluționarea ei.
Un debitor poate susține, de exemplu, că:
- serviciile nu au fost prestate;
- marfa nu a fost livrată;
- produsele au avut neconformități;
- prețul facturat nu este cel convenit;
- factura a fost emisă pentru o cantitate greșită;
- contractul a fost reziliat;
- o parte din datorie a fost deja achitată.
Dacă soluționarea litigiului presupune administrarea unor probe incompatibile cu caracterul procedurii speciale, poate deveni necesară utilizarea unei alte căi judiciare.
De aceea, înainte de formularea cererii este important să fie analizate și eventualele obiecții pe care clientul le-a formulat anterior.
Cât costă taxa de timbru pentru ordonanța de plată?
Potrivit O.U.G. nr. 80/2013 privind taxele judiciare de timbru, cererea privind ordonanța de plată este supusă unei taxe judiciare de timbru de 200 lei.
Această taxă nu trebuie confundată cu eventualele cheltuieli de judecată sau cu alte costuri pe care le poate presupune recuperarea creanței.
Există și procedura cererii cu valoare redusă?
Da. În funcție de valoarea și particularitățile creanței, poate fi analizată și procedura specială privind cererile cu valoare redusă.
Taxa judiciară de timbru prevăzută de O.U.G. nr. 80/2013 pentru această procedură este de 50 lei dacă valoarea cererii nu depășește 2.000 lei și de 200 lei pentru cererile care depășesc această valoare.
Alegerea între ordonanța de plată, cererea cu valoare redusă și acțiunea de drept comun nu trebuie făcută exclusiv în funcție de taxa de timbru. Contează natura creanței, valoarea acesteia, documentele existente și apărările previzibile ale debitorului.
Dacă obțin hotărârea, clientul este obligat să plătească imediat?
Obținerea unui titlu executoriu și recuperarea efectivă a banilor sunt două etape distincte.
Dacă debitorul nu execută voluntar obligația stabilită printr-un titlu executoriu, creditorul poate ajunge la executarea silită, în condițiile legii.
În cadrul executării pot fi utilizate, după caz, modalitățile de executare permise de lege, inclusiv poprirea sumelor datorate debitorului sau urmărirea bunurilor acestuia.
Din acest motiv, înainte de inițierea unui litigiu poate fi utilă și evaluarea situației economice a debitorului, mai ales în cazul creanțelor importante.
Ce fac dacă firma care îmi datorează banii are probleme financiare?
Este recomandabil să nu fie ignorate semnele că debitorul se confruntă cu dificultăți financiare.
Dacă societatea acumulează datorii, nu mai răspunde creditorilor sau există informații privind o posibilă insolvență, timpul poate deveni important.
Strategia de recuperare trebuie stabilită în funcție de situația concretă a societății debitoare și de eventualele proceduri judiciare deja existente.
Cât timp pot aștepta înainte să cer plata facturii?
Nu este recomandabil ca facturile restante să fie lăsate ani de zile fără demersuri.
Creanțele sunt supuse regulilor privind prescripția extinctivă, iar termenul aplicabil și momentul de la care acesta începe să curgă trebuie determinate pentru fiecare situație în parte.
Existența unor plăți parțiale, recunoașteri ale datoriei sau alte împrejurări poate fi relevantă pentru analiza prescripției.
Cu cât situația este analizată mai devreme, cu atât există mai mult timp pentru alegerea și parcurgerea procedurii adecvate.
Ce documente trebuie să pregătesc pentru recuperarea unei facturi?
Pentru o primă analiză juridică sunt utile, după caz:
- contractul și actele adiționale;
- facturile restante;
- comenzile;
- ofertele acceptate;
- avizele și documentele de transport;
- procesele-verbale de predare sau recepție;
- e-mailurile și mesajele schimbate cu clientul;
- confirmările de sold;
- extrasele bancare privind eventualele plăți parțiale;
- notificările deja transmise;
- orice răspuns prin care clientul recunoaște sau contestă datoria.
Pe baza acestor documente se poate stabili dacă creanța poate fi recuperată și care este procedura adecvată.
Concluzie: clientul nu plătește factura – ce pot face?
Dacă termenul de plată a expirat, simpla așteptare nu este întotdeauna cea mai bună soluție.
În funcție de situație, creditorul poate trece de la solicitările amiabile la o notificare formală de plată, iar ulterior poate analiza folosirea ordonanței de plată, a procedurii cererii cu valoare redusă sau a unei acțiuni de drept comun.
În raporturile dintre profesioniști pot fi datorate, în condițiile legii, și dobânzi penalizatoare, cheltuieli pentru recuperarea creanței și daunele-interese minimale prevăzute de Legea nr. 72/2013.
Ai facturi neachitate de un client?
Documentele contractuale, facturile și corespondența dintre părți pot fi analizate pentru stabilirea sumei datorate și alegerea procedurii potrivite pentru recuperarea creanței.